Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Als lizenzierter Anbieter unter der MGA-Lizenz MGA/B2C/812/2024 tragen wir Verantwortung für die Prävention von Geldwäscherei. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte und Pflichten daraus für Sie entstehen.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung sind strafbare Handlungen, die wir mit allen uns zur Verfügung stehenden Mitteln verhindern. Unsere Plattform wird von Richroyal Gaming Ltd mit Sitz in Malta betrieben und untersteht der Aufsicht der Malta Gaming Authority (MGA). Wir wenden die MALTA AML/CFT-Richtlinien sowie die damit verbundenen EU-Verordnungen vollständig an.

Konkret bedeutet das für unseren Betrieb: Wir führen eine risikobasierte Kundenprüfung durch, melden ungewöhnliche Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit und schulen unsere Mitarbeiter regelmäßig. Ein zentraler Geldwäschereibeauftragter (MLRO) überwacht die Einhaltung aller Massnahmen und berichtet direkt an die Geschäftsleitung.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Identitätsprüfung

Wir verifizieren Ihre Identität spätestens vor der ersten Auszahlung, in vielen Fällen bereits kurz nach der Registrierung. Zusätzlich führen wir Prüfungen durch, wenn kumulierte Einzahlungen oder Auszahlungen bestimmte Schwellenwerte erreichen oder wenn uns bei Transaktionen etwas ungewöhnlich erscheint. Eine Verifizierung dauert bei vollständigen Dokumenten in der Regel weniger als 24 Stunden.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und gut lesbar
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsnachweis: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Bank- oder E-Wallet-Auszug zum Nachweis der Kontoinhaberschaft
• Gegebenenfalls Selfie mit Ausweis zur Abgleichung Ihres Gesichts

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch. Der Ablauf ist für Sie jederzeit nachvollziehbar, und Sie erhalten nach jeder Prüfstufe eine Benachrichtigung per E-Mail. Alle Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern in der EU mit streng eingeschränktem Zugriff.

• 1. Öffnen Sie im Kontobereich den Punkt Verifizierung.
• 2. Laden Sie Lichtbildausweis und Adressnachweis hoch.
• 3. Reichen Sie den Nachweis Ihrer Zahlungsmethode ein, falls Sie bereits eingezahlt haben.
• 4. Prüft unser Compliance-Team die Dokumente in der Regel innerhalb von 24 Stunden.
• 5. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie direkt.

Nachweis der Herkunft der Mittel

Bei grösseren Einzahlungen oder auffälligen Spiel- und Transaktionsmustern können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Mittel nachzuweisen. Das ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei bestimmten Schwellenwerten automatisch greift. Je nach Situation akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus Vermögensverkäufen, Erbschaftsdokumente oder Unternehmensabschlüsse.

Wir stellen diese Anfragen diskret und mit klarer Fristangabe. Ihre Angaben prüfen nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, und sie werden ausschliesslich für die gesetzlich vorgeschriebene Bewertung verwendet.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoringsystem, das auffällige Muster automatisch kennzeichnet. Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, und Auszahlungsbeträge übersteigen in der Regel das Gesamtvolumen Ihrer Einzahlungen nicht. Das Mindestauszahlungslimit beträgt 20 CHF, das Tageslimit 5.000 CHF, und Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden.

Bei Kryptowährungen prüfen wir zusätzlich die Wallet-Adressen. Einzahlungen über Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether oder Dogecoin werden sofort gutgeschrieben, unterliegen aber denselben Kontrollen wie Zahlungen mit TWINT, Visa oder Mastercard. Für Ein- und Auszahlungen fallen bei uns keine Gebühren an.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Solange Ihre Verifizierung aussteht, blockieren wir Auszahlungen. Einzahlungen und das Spielen bleiben in der Regel möglich, Ihr Guthaben bleibt selbstverständlich vollständig Ihr Eigentum. Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb der gesetzten Frist ein oder erweisen sich Dokumente als ungültig, können wir Ihr Konto vorübergehend einfrieren, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Stellt sich heraus, dass ein Konto mit gefälschten Angaben oder Dokumenten betrieben wurde, schliessen wir es endgültig und melden den Vorfall an die Aufsichtsbehörde. Auszahlungen führen wir in einem solchen Fall nur aus, soweit es die gesetzlichen Vorgaben zulassen. Unser Support-Team ist rund um die Uhr im Live-Chat oder unter [email protected] erreichbar, wenn Sie Fragen zu einer laufenden Prüfung haben.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben der MGA mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der möglichen Einsichtnahme durch Aufsichtsbehörden und Ermittlungsstellen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher und unwiderruflich. Sie können jederzeit eine Bestätigung darüber anfordern, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Richroyal Casino?

Bei vollständigen und lesbaren Dokumenten schliessen wir die Prüfung in der Regel innerhalb von 24 Stunden ab.

Warum muss ich einen Nachweis meiner Zahlungsmethode einreichen?

Damit stellen wir sicher, dass die eingesetzte Karte oder das Wallet wirklich Ihnen gehört. Das schützt Sie vor unbefugten Zahlungen und uns vor Missbrauch.

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen?

Ja, Einzahlungen und das Spielen sind vorab möglich. Die Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt in der EU und bewahren sie mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung auf, wie es die MGA-Vorgaben verlangen. Danach werden sie gelöscht.